中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2005年11月3日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2006年1月1日起施行。
主席吴定富
二00五年十一月八日
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
第一章 总则
第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理公司、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)、《中华人民共和国保险法》及其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：
(一)警告、通报批评；
(二)罚款；
(三)没收违法所得；
(四)责令撤换高级管理人员或者直接责任人员；
(五)限制业务范围；
(六)责令停止接受新业务；
(七)责令停业整顿；
(八)吊销保险许可证；
(九)法律、行政法规规定的其他行政处罚。
中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序。
没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。
第三条 中国保监会实施行政处罚，应当遵循以下原则：
(一)公正、公开；
(二)保护当事人的合法权益；
(三)处罚与教育相结合；
(四)事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；
(五)程序合法。
第四条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第五条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第六条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第七条 中国保监会及派出机构的执法职能部门负责行政处罚案件的立案、调查，提出处罚意见；法制部门负责审核处罚意见的合法性和适当性，组织听证。
第八条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。
本规定所称保险许可证，是指经营保险业务许可证、经营保险代理业务许可证、经营保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证和经营保险公估业务许可证。
第二章 管辖
第九条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚：
(一)保险公司分支机构；
(二)保险中介机构。
前款所列机构及其从业人员异地实施保险违法行为的，由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为的保险机构所在地的派出机构。实施违法行为的保险机构所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。
第十条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚：
(一)擅自设立保险公司的；
(二)非法从事商业保险业务活动的；
(三)擅自设立保险中介机构的；
(四)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。
派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当参照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定执行。
第十一条 派出机构实施下列行政处罚的，应当报中国保监会批准：
(一)对保险公司分支机构处以20万元以上、对其从业人员处以5万元以上罚款；
(二)对保险中介机构处以10万元以上、对其从业人员处以3万元以上罚款；
(三)限制业务范围、责令停止接受新业务和责令停业整顿；
(四)吊销保险许可证，经营保险兼业代理业务许可证除外。
中国保监会应当自收到派出机构文件之日起20日内予以书面答复。
第十二条 两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的，由最先查处的派出机构管辖。
两个以上派出机构因管辖权发生争议的，应当报请中国保监会指定管辖。
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第十三条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为，也可以委托派出机构查处自己管辖范围内的保险违法行为。
派出机构接受中国保监会委托查处保险违法行为，需要作出行政处罚的，应当由中国保监会作出行政处罚。
第十四条 重大、疑难的行政处罚案件，派出机构可以报请中国保监会决定。
第十五条 派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时，应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的，不得自行移送，应当报请中国保监会指定管辖。
第三章 立案与调查
第十六条 中国保监会及派出机构依据职权进行现场检查、非现场检查或者依据投诉、检举等途径发现、查处保险违法行为。
第十七条 除依照《行政处罚法》可以当场作出行政处罚决定的以外，中国保监会及派出机构执法职能部门发现当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定，依法应当受行政处罚的，应当立案查处。
第十八条 保险违法行为在两年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
前款规定的期限，从保险违法行为发生之日起计算；保险违法行为有连续或者继续状态的，从行为终了之日起计算。
第十九条 公民、法人或者其他组织可以依据保险信访投诉制度对保险违法行为进行检举和投诉。
第二十条 中国保监会及派出机构的信访机构应当自收到投诉、检举材料之日起15日内进行初步审查，并按照下列方式予以处理：
(一)认为不存在保险违法行为的，决定不予受理，并书面告知投诉人或者检举人；
(二)认为有违法事实需要追究行政责任，且属于本机关管辖的，应当及时将材料转交执法职能部门；
(三)认为有违法事实需要追究行政责任，但不属于本机关管辖的，应当告知投诉人或者检举人向有管辖权的机关提出。
第二十一条 执法职能部门收到投诉、检举材料，认为有违法事实需要进一步调查的，应当立案查处。
第二十二条 执法职能部门应当自发现或者知道违法事实之日起7日内立案，立案应当填写《行政处罚立案审批表》，由部门负责人批准，决定立案或者不予立案。
情况紧急来不及立案的，应当在调查取证或者依法采取有关行政措施后及时立案。
第二十三条 对决定立案查处的案件，执法职能部门应当在决定立案之日起3日内指定案件调查人员。
调查人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。
第二十四条 调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查，并依法收集证据。必要时，可以进行现场检查。
第二十五条 调查人员调查取证时，不得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构执法证件。
未出示执法证件进行的调查和取证无效。
第二十六条 执法职能部门可以委托其他派出机构协助调查、取证，但必须出具书面委托证明，受委托的派出机构应当积极予以协助。
执法职能部门可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与调查，但必须要求其出具专业报告。
第二十七条 调查人员调查案件，应当充分收集证据。
证据有以下几种：
(一)书证；
(二)物证；
(三)证人证言；
(四)视听资料；
(五)当事人陈述；
(六)鉴定结论；
(七)调查笔录和勘验笔录。
上述证据，必须查证属实，才能作为认定事实的依据。
第二十八条 调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。
询问应当制作《调查笔录》，《调查笔录》应当交被调查人核对；对没有阅读能力的，应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充。经核对无误后，由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的，应当在笔录上注明。
第二十九条 调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料，并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的，应当在材料上注明。
第三十条 调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的，可以复制，复制件应当标明“经核对与原件无误”，并由出具书证的人签名或者盖章。
第三十一条 调查人员对有涉嫌违法的物品进行现场勘验时，应当有当事人在场，并制作《现场勘验笔录》；当事人拒绝到场的，应当在《现场勘验笔录》中注明。
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第三十二条 调查人员在查处保险违法行为过程中，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以采取先行登记保存措施。
采取先行登记保存措施，应当填写《先行登记保存证据审批书》，并由执法职能部门的负责人批准。
第三十三条 先行登记保存证据的，应当签发《先行登记保存证物通知书》，填写《登记保存物品清单》，由当事人签字或者盖章确认，并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条，就地由当事人保存。
登记保存证据期间，当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。
第三十四条 对于先行登记保存的证据，执法职能部门应当在7日内作出处理决定。
第三十五条 抽样取证，应当有当事人在场，并开具物品清单，由调查人员和当事人签名或者盖章。
第三十六条 案件调查应当在立案之日起30日内终结。
重大疑难案件经执法职能部门负责人批准可以适当延长调查时限，但延长时限不超过30日。在延长时限内仍不能完成案件调查的，由中国保监会负责人或者派出机构负责人决定是否继续调查。
第三十七条 案件调查终结，执法职能部门应当制作《案件调查报告书》，报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容：
(一)当事人的基本情况；
(二)调查的基本情况及相关证据；
(三)提出给予行政处罚、不予行政处罚、不应给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议；
(四)相关依据。
第三十八条 在调查过程中，执法职能部门发现违法事实涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》，向司法机关移送。
第四章 权利告知
第三十九条 拟作出行政处罚决定的，执法职能部门应当自部门负责人批准《案件调查报告书》之日起5日内，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第四十条 告知应当制作《行政处罚事先告知书》。
执法职能部门可以直接将《行政处罚事先告知书》送达当事人，也可以委托当地的派出机构代为送达。
当事人应当在送达回执上签收；拒绝签收的，由送达人记明情况。
受委托的派出机构应当将送达的情况及时通知执法职能部门，并将有关文书、材料及时送交执法职能部门。
第四十一条 无法将《行政处罚事先告知书》送达当事人的，由执法职能部门以中国保监会或者派出机构的公告形式告知。
第四十二条 当事人自签收《行政处罚事先告知书》之日起10日内，或者自中国保监会、派出机构发布公告之日起30日内，未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。
第四十三条 当事人要求陈述和申辩的，应当自收到《行政处罚事先告知书》之日起10日内，将陈述和申辩的书面材料提交中国保监会或者派出机构。当事人有特殊情况，经中国保监会或者派出机构批准，可以适当延长提交陈述和申辩的书面材料的期限。
执法职能部门应当充分听取当事人的意见，对当事人提出的事实、理由和证据，认真进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的，执法职能部门应当予以采纳。
执法职能部门不得因当事人申辩而加重处罚。
第四十四条 执法职能部门拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据有改变的，应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。
第五章 听证
第四十五条 执法职能部门拟作出下列行政处罚的，应当制作《行政处罚听证权利告知书》，告知当事人有要求举行听证的权利：
(一)对法人处以20万元以上的罚款或者对分支机构处以10万元以上的罚款；
(二)对个人处以2万元以上的罚款；
(三)责令撤换高级管理人员或者其他直接责任人员；
(四)限制业务范围；
(五)责令停止接受新业务；
(六)责令停业整顿；
(七)吊销保险许可证；
(八)法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。
第四十六条 《行政处罚听证权利告知书》的送达，应当依照本规定第四十条、第四十一条的规定执行。
第四十七条 当事人要求听证的，应当自接到《行政处罚听证权利告知书》之日起3日内以书面或者口头形式提出。
当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的，执法职能部门应当依照本规定第四十三条的规定予以复核。
第四十八条 当事人以口头形式提出听证的，执法职能部门应当记录当事人的听证要求，由当事人签字或者盖章。
当事人可以要求执法职能部门提供记录的复印件。
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第四十九条 执法职能部门应当在当事人要求听证之日起3日内告知法制部门，并将案卷一并移送给法制部门。
第五十条 法制部门应当自收到执法职能部门移送的当事人要求听证的材料之日起3日内确定听证主持人。
听证主持人、听证记录员由法制部门的工作人员担任。案件调查人员不得担任听证主持人。
第五十一条 听证主持人有下列情形之一的，应当自行回避，当事人有权以口头或者书面形式申请其回避：
(一)是本案当事人或者当事人的近亲属；
(二)与本案有利害关系；
(三)与本案当事人有其他关系，可能影响听证公正进行的。
第五十二条 当事人申请听证主持人回避的，应当说明理由。听证主持人应当将当事人申请报告本部门负责人，由本部门负责人决定其是否回避；本部门负责人担任听证主持人的，由机关负责人决定其是否回避。
第五十三条 听证主持人在听证程序中可以行使下列职权：
(一)决定举行听证的时间和地点；
(二)决定听证的延期、中止或者终结；
(三)询问听证参加人；
(四)调取并审核有关证据；
(五)维护听证秩序，对违反听证秩序的人员进行警告，情节严重者，可以责令其退场；
(六)提出案件听证之后的处理意见；
(七)中国保监会规章赋予的其他职权。
第五十四条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务：
(一)公开、公正地履行主持听证职责，保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权；
(二)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私；
(三)不得徇私枉法，包庇纵容违法行为。
第五十五条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务：
(一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员；
(二)应当认真、如实制作听证笔录；
(三)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。
第五十六条 案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。
第五十七条 当事人享有下列权利：
(一)申请听证主持人回避；
(二)亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证；
(三)就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩；
(四)就案件的证据向调查人员及其证人进行质证；
(五)听证结束前进行最后陈述；
(六)审核听证笔录。
第五十八条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务：
(一)按时参加听证；
(二)依法举证；
(三)如实回答听证主持人的询问；
(四)遵守听证秩序。
第五十九条 听证主持人应当自接到执法职能部门移送材料之日起7日内确定听证的时间和地点，并制作《行政处罚听证通知书》，连同执法职能部门移交的有关案卷的证据、依据及其他有关材料的复印件，在举行听证7日前送达当事人。
听证主持人应当在举行听证7日前将《行政处罚听证通知书》送达其他听证参加人。
第六十条 与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。
第六十一条 当事人委托他人代理参加听证的，应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书。
授权委托书应当载明委托事项及权限。
第六十二条 案件调查人员应当参加听证，向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。
第六十三条 听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员参加听证。
第六十四条 当事人可以要求公开听证。听证公开举行的，听证主持人应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。
对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件，听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。
第六十五条 听证开始前，听证记录员应当查明听证参加人是否到场，并宣布以下听证纪律：
(一)未经听证主持人允许不得发言、提问；
(二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影；
(三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场；
(四)不得大声喧哗，不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。
第六十六条 听证主持人核对听证参加人身份，宣布听证主持人、听证记录员名单，告知听证参加人在听证中的权利义务，询问当事人是否申请听证主持人回避。
当事人申请听证主持人回避的，由听证主持人宣布暂停听证，依照本规定第六十八条的规定处理。
第六十七条 听证应当按照下列程序进行：
(一)听证主持人宣布听证开始，宣布案由；
(二)案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等；
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(三)当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩，并可以出示无违法事实、违法事实较轻，或者减轻、免除行政处罚的证据材料；
(四)经听证主持人允许，案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证，也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问；
(五)当事人作最后陈述；
(六)听证主持人宣布听证结束。
第六十八条 出现下列情形之一的，听证主持人应当延期举行听证：
(一)当事人因不可抗拒的事由无法到场的；
(二)当事人临时申请听证主持人回避的；
(三)其他应当延期的情形。
第六十九条 出现下列情形之一的，听证主持人可以中止听证：
(一)需要通知新的证人到场，调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的；
(二)当事人因不可抗拒的事由，无法继续参加听证的；
(三)法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承继人；自然人丧失行为能力或者死亡，尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的；
(四)其他应当中止听证的情形。
第七十条 延期、中止听证的情形消失后，听证主持人应当恢复听证，并将听证的时间、地点通知听证参加人。
第七十一条 出现下列情形之一的，听证主持人应当终止听证：
(一)当事人撤回听证要求的；
(二)当事人无正当理由不参加听证，或者未经听证主持人允许中途退场的；
(三)当事人死亡或者终止满3个月后，未确定权利义务承继人的；
(四)拟作出的行政处罚决定改变，不需要举行听证的；
(五)其他应当终结听证的情形。
当事人撤回听证要求的，听证记录员应当在听证笔录上记明，并由当事人签名或者盖章。
第七十二条 听证记录员应当如实、全面地记录听证的全过程，听证主持人和听证记录员应当在听证笔录上签名。
听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。
当事人拒绝签名或者盖章的，听证记录员应当在听证笔录上记明情况。
第七十三条 听证结束后，法制部门应当制作《行政处罚听证报告书》，连同听证笔录、案件材料，上报机关负责人审批。
第七十四条 《行政处罚听证报告书》应当包括以下内容：
(一)听证案由；
(二)听证主持人和听证参加人的姓名、名称及其他情况；
(三)听证的时间、地点、方式；
(四)听证的过程；
(五)案件事实和认定的证据；
(六)对拟实施行政处罚的意见及处理意见。
第七十五条 行政处罚意见应当以听证过程中经双方质证的事实和证据作为依据。
第六章 行政处罚决定
第七十六条 执法职能部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况拟定《行政处罚决定书》，连同调查报告、相关证据、当事人陈述和申辩的意见及其他有关材料送交法制部门审核。
第七十七条 法制部门应当对《行政处罚决定书》及相关材料进行审核，并制作《行政处罚案件法律审核书》，根据不同情况，分别作出如下处理：
(一)认定事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，程序合法，处罚适当的，同意执法职能部门报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准；
(二)定性不准、适用依据不当或者处罚不当的，建议执法职能部门改正；
(三)事实不清、证据不足的，建议执法职能部门重新调查；
(四)程序不合法的，建议执法职能部门补正；
(五)超出管辖权范围的，建议执法职能部门按有关规定移送。
第七十八条 法制部门应当根据《行政处罚听证报告书》和当事人陈述、申辩的情况起草《行政处罚决定书》，报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。
第七十九条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容：
(一)当事人的姓名或者名称、地址；
(二)违反法律、行政法规或者规章的事实和证据；
(三)行政处罚的种类和依据；
(四)行政处罚的履行方式和期限；
(五)不服行政处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；
(六)作出行政处罚决定的机关名称以及作出决定的日期。
第八十条 中国保监会负责人或者派出机构负责人应当对《行政处罚决定书》进行审查，并作出同意或者不同意的决定。
第八十一条 对情节复杂或者重大违法行为给予较重的行政处罚，中国保监会或者派出机构的负责人应当集体讨论决定。
前款规定行政处罚的具体程序，由中国保监会另行规定。
第八十二条 行政处罚决定必须盖有作出行政处罚决定的机关的印章。
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第八十三条 中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起1个月内，将行政处罚决定的内容在中国保监会的机关网站上公布。
第七章 执行
第八十四条 行政处罚决定依法作出后，当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。
第八十五条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。
第八十六条 当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施：
(一)到期不缴纳罚款的，每日按照罚款数额的3％加处罚款；
(二)申请人民法院强制执行；
(三)法律、行政法规规定的其他措施。
第八十七条 当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准，可以暂缓或者分期缴纳。
第八十八条 除依法应当予以销毁的物品外，依法没收的非法财物，必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。
没收的票据交有关部门统一处理。
销毁物品，按照国家有关规定处理；没有规定的，经作出行政处罚决定的机关负责人批准，由两名以上执法人员监督销毁，并制作销毁记录。
物品处理，应当制作清单。
第八十九条 吊销保险许可证的，应当收缴保险许可证，并在中国保监会指定的报纸上予以公告。
公告应当包括下列内容：
(一)被处罚机构的名称；
(二)作出处罚决定的理由和法律依据；
(三)其他需要公告的事项。
第九十条 罚没款及没收物品的变价款，必须全部上缴国库，任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。
第八章 附则
第九十一条 本规定未规定的行政处罚程序，适用《行政处罚法》。
第九十二条 本规定期间的计算和行政处罚文书的送达，依照民事诉讼法关于期间、送达的规定执行。
本规定有关“日”的规定是指工作日，不含节假日。
第九十三条 本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。
本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。
第九十四条 本规定由中国保监会负责解释。
第九十五条 本规定自2006年1月1日起施行。
附录：
行政处罚法律文书格式
行政处罚法律文书格式之一
中国保监会举报登记表
__________[]号
举报人(单位)：________________________
住址：________________________________
举报方式：_______________时间：_________________
联系电话：____________________________
被举报人(单位)：______________________
住址：________________________________
举报内容(可加附页)：
记录人：__________
处理意见：
承办人：_______、________
年月日
审批意见：
负责人(签名)：_________
年月日
行政处罚法律文书格式之二
中国保监会行政处罚立案审批表
_________[ ]号
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││ 机构名称 ││ 法定代表人 ││
│ 当 ├────────┼────────┴────────┴─────┤
│ 事 │ 地址 ││
│ 人 ├────────┼────────┬───┬──┬───┬───┤
│ 情 │ 当事人姓名 ││ 年龄 ││ 性别 ││
│ 况 ├──────┬─┴────────┴───┴──┴───┴───┤
││ 住址 ││
├──┴──────┴─────────────────────────┤
│案由：│
││
││
├───────────────────────────────────┤
│违法事实及初步材料：│
│(可加附页)│
││
││
├───────────────────────────────────┤
│惩处违法行为的法定依据：│
││
├───────────────────────────────────┤
│报告人初步意见：│
││
││
│报告人签字：│
│年月日│
├───────────────────────────────────┤
│执法职能部门意见：│
││
││
│负责人签字：│
│年月日│
├───────────────────────────────────┤
│ 备注： │
││
└───────────────────────────────────┘
行政处罚法律文书格式之三
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中国保监会行政处罚案件调查笔录
案由：____________________________
时间：____________________________
地点：____________________________
调查人：__________________________
记录人：__________________________
被调查人：____________性别__________年龄______
工作单位__________________职务__________
与本案关系______________________________
问：_________________________________________________
答：__________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
被调查人签名：______________________
调查人签名：________________________
记录人签名：________________________
行政处罚法律文书格式之四
中国保监会现场勘验笔录
被调查机构(人)：________________
地址(住址)：____________________
法定代表人(或主要负责人)：_____________ 电话：____________
勘验机构：______________________
勘验内容：_____________________
调查时间：______年___月___日___时___分至___时___分
勘验记录：
被调查人：__________勘验人：_______、_______
______年___月___日 ______年___月___日
注：本书一式两联，第一联存档，第二联交被调查人。
第页共页勘验人签名： 当事人签名：
行政处罚法律文书之五
中国保监会先行登记保存证据审批书
________[ ]号
案由：______________________________
当事人：____________
地址：__________________________电话：____________
先行登记保存原因：
保存地点：____________________________________________
保存方式：____________________________________________
保存期限：____________________________________________
保存物品见物品清单：
调查人：______、______
______年___月___日
审批意见：
负责人：_________
______年___月___日
行政处罚法律文书格式之六
中国保监会先行登记保存证物通知书
________[ ]号
__________________：
根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十七条第二款和《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》第三十二条的规定，决定对你(机构)的下列物品________________________________(物品性质，具体见《登记保存物品清单》)在_________________(地点)予以先行登记保存，至______年____月____日止。
保存期间未经__________(决定机关名称)批准，不得销毁或者转移上述登记保存物品。
联系电话：
附：登记保存物品清单。
年 月 日
(决定机关印章)
注：本文书共两联，第一联存档，第二联交当事人。
登记保存物品清单
当事人：____________________
地址：___________________________________
法定代表人(或主要负责人)：___________
性别：_____年龄：______职务：____________电话：_______________
案由：____________________________________
时间：_____________
地点：____________________________________
执行机关：_____________________
地址：_________________________电话：______________
执行依据：_________________________________________
先行登记物品：
注：物品清单应由当事人签字或签章
本文书共两联，第一联交当事人，第二联存档。
行政处罚法律文书格式之七
中国保监会解除登记保存证物通知书
________[ ]号
________________：
__________(决定机关)以________[ ]号《中国保监会先行登记保存证物通知书》对下列物品予以登记保存，现已排除涉嫌，予以解除登记保存。
年 月 日
(决定机关印章)
附：解除登记保存物品清单(略)
注：本文书共两联，第一联交当事人，第二联存档。
行政处罚法律文书格式之八
中国保监会行政处罚事先告知书
________[ ]号
_______________：
你(单位)于______年___月___日至_____年___月___日期间，从事____________________的行为，违反了________________________________________的规定。
依据____________________________________规定，我机关拟对你(你单位)作出______________行政处罚。
如你(你单位)对我机关认定的违法事实、处罚理由及依据有异议，根据《中华人民共和国行政处罚法》第三十一条、第三十二条、《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》第五条和第四十三条的规定，可在收到本告知书之日起10日内到____________________(地点)进行陈述和申辩。逾期视为放弃陈述权和申辩权。
联系电话：
联系人：
年 月 日
(决定机关印章)
附：违法事实与相关证据(略)
注：本文书共两联，第一联交当事人，第二联存档。
行政处罚法律文书格式之九
中国保监会行政处罚听证权利告知书
|
_______[ ]号
____________：
你(你单位)的__________行为(当事人违法基本事实)，违反了__________(处罚依据)，现拟给予______________行政处罚。依照《中华人民共和国行政处罚法》第四十二条和《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》第四十五条的规定，你(你单位)有要求听证的权利。若要求举行听证，请在收到本告知书之日起3日内向本机关提出。逾期视为放弃要求听证的权利。
联系部门：联系地址：
联系人：
联系电话：
年月日
(决定机关印章)
行政处罚法律文书格式之十
中国保监会行政处罚听证通知书
__________[ ]号(存根)
________________：
因________行政处罚一案，现定于_______年____月____日____时于______(地址)公开(不公开)举行听证会，请准时参加。
承办人： 签发人：
年月日 年月日
中国保监会行政处罚听证通知书
__________[]号
________(当事人及代理人)：
因____________对你进行行政处罚一案，本机关决定于______年_____月____日_____时在________________(地点)公开(不公开)举行听证。请你(你单位法定代表人)准时参加。你可以委托一至二人代理你参加听证，代理人应当向本机关提供委托代理(授权)证书。不按时参加听证且事先未说明理由的，视为放弃听证权利。本机关将依法作出行政处罚决定。
听证主持人：
根据《中华人民共和国行政处罚法》第四十二条的规定，如果你(你单位)申请主持人回避，可以在听证举行前三日内向本行政机关提出回避申请及回避理由。
联系部门：__________地址：________________
联系人：____________联系电话：____________
年月日
(决定机关印章)
附：违法事实、相关证据及法律依据(略)
行政处罚法律文书格式之十一
中国保监会行政处罚听证笔录
案由：______________________________________
时间：__________________
地点：____________________
听证主持人：__________________________
记录人：______________________
当事人(公民)：姓名________性别______年龄______
住址：________________________
(机构)名称__________________
地址：________________________
法定代表人或者主要负责人姓名__________
委托代理人：姓名__________住址__________________
执法职能部门：________________
案件调查人：__________________
第三人：姓名(名称)__________住址__________________
委托代理人：姓名______住址________________________
案件听证情况：________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________。
调查人员签名：
当事人签名或签章：
听证主持人签名：
听证记录人签名：
注：若有改动，被调查人、调查人应在修改处签字或盖章
第页共页调查人签名： 当事人签名：
行政处罚法律文书格式之十二
行政处罚案件法律审核书
┌──────────────────────────────┐
│案件名称：│
││
││
├──────────────────────────────┤
│案件审核的法律意见│
││
││
││
│ 初审人： │
├──────────────────────────────┤
│部门意见：│
││
││
│ 负责人签字： │
└──────────────────────────────┘
行政处罚法律文书格式之十三
中国保监会行政处罚决定书
_________[]号
受处罚人(公民)：姓名________年龄______性别______
住址__________________________
(机构)：名称__________________________
地址__________________________
法定代表人或者主要负责人姓名________
经查，你(你机构)存在下列违法行为：
上述事实行为违反了________________________规定，依据_____________规定，决定给予你(你单位)以下行政处罚：
请在接到本处罚决定书之日起15日内到______________银行缴纳罚款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。
如不服本处罚决定，可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国保监会申请行政复议或在3个月内向_________________人民法院提起行政诉讼。逾期不履行处罚决定，又不申请复议或起诉的，我机关将申请人民法院强制执行。
年 月 日
(决定机关印章)
注：本文书一式三联，第一联交被处罚单位，第二联存档，第三联留待申请人民法院强制执行。
行政处罚法律文书格式之十四
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中国保监会行政处罚法律文书送达回证
┌─────────────────┐┌──────────────────────┐
││││
│__________(法律文书名)││__________(法律文书名)送达回证│
│送达回证(存根)│││
│..................................││............................................│
│______[]号││______[]号│
││││
│送达时间：________________________││____________________________________________│
│││送达时间：年月日│
│送达地点：________________________││____________________________________________│
│__________________________________││送达地点：│
│__________________________________││____________________________________________│
│送达方式：________________________││被送达人：│
│__________________________________││____________________________________________│
│__________________________________││收│
│填发人：__________________________││件│
│年月日││人收件人签名：│
│││____________________________________________│
│││送达方式│
│││(送达人)签名：│
│││____________________________________________│
││││
│││备│
│││注│
││││
└─────────────────┘└──────────────────────┘
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中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2005年11月3日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2006年1月1日起施行。
主席吴定富
二00五年十一月八日
中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定
第一章 总则
第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及中国保监会派出机构(以下简称派出机构)依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理公司、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民(以下简称当事人)的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称《行政处罚法》)、《中华人民共和国保险法》及其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：
(一)警告、通报批评；
(二)罚款；
(三)没收违法所得；
(四)责令撤换高级管理人员或者直接责任人员；
(五)限制业务范围；
(六)责令停止接受新业务；
(七)责令停业整顿；
(八)吊销保险许可证；
(九)法律、行政法规规定的其他行政处罚。
中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序。
没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。
第三条 中国保监会实施行政处罚，应当遵循以下原则：
(一)公正、公开；
(二)保护当事人的合法权益；
(三)处罚与教育相结合；
(四)事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；
(五)程序合法。
第四条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。
第五条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第六条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。
第七条 中国保监会及派出机构的执法职能部门负责行政处罚案件的立案、调查，提出处罚意见；法制部门负责审核处罚意见的合法性和适当性，组织听证。
第八条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构。
本规定所称保险许可证，是指经营保险业务许可证、经营保险代理业务许可证、经营保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证和经营保险公估业务许可证。
第二章 管辖
第九条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚：
(一)保险公司分支机构；
(二)保险中介机构。
前款所列机构及其从业人员异地实施保险违法行为的，由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为的保险机构所在地的派出机构。实施违法行为的保险机构所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。
第十条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚：
(一)擅自设立保险公司的；
(二)非法从事商业保险业务活动的；
(三)擅自设立保险中介机构的；
(四)非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。
派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当参照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定执行。
第十一条 派出机构实施下列行政处罚的，应当报中国保监会批准：
(一)对保险公司分支机构处以20万元以上、对其从业人员处以5万元以上罚款；
(二)对保险中介机构处以10万元以上、对其从业人员处以3万元以上罚款；
(三)限制业务范围、责令停止接受新业务和责令停业整顿；
(四)吊销保险许可证，经营保险兼业代理业务许可证除外。
中国保监会应当自收到派出机构文件之日起20日内予以书面答复。
第十二条 两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的，由最先查处的派出机构管辖。
两个以上派出机构因管辖权发生争议的，应当报请中国保监会指定管辖。
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中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定 中国保险监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令2005年第3号 |
